观念落后，专业能力不足。1、观念落后：未能从根本上理解合规管理的重要性，狭义的认为合规就是遵守司法规定，宽泛的理解则了解不到合规就是做有效管理。2、专业能力不足：缺乏合规管理的专业认知和能力，没有按照法律、行政法规及相关标准所要求进行业务管理，实施和运用合规管理有效控制法律风险。