检查消费用途、现金提取、转账交易等。1、消费用途：检查信用卡交易的消费用途与持卡人的日常生活和工作相关，存不存在异常的高额消费、频繁的消费地点。2、现金提取：检查信用卡的现金提取记录，存不存在频繁的现金提取、高额的现金提取，现金提取的用途合不合理。3、转账交易：检查信用卡的转账交易记录，存不存在异常的转账交易，转账交易的用途合理性。